Pengaruh Financial Knowledge, Financial Attitude, dan Income terhadap Financial Behavior pada Usaha Mikro kecil dan Menengah di Kecamatan Marpoyan Damai Pekanbaru
DOI:
https://doi.org/10.25299/kiat.2021.vol32(2).8564Keywords:
financial behavior, financial knowledge, financial attitude, incomeAbstract
Tujuan penelitian adalah untuk menganalisis pengaruh financial knowledge, financial attitude dan income terhadap financial behavior pada Usaha Mikro Kecil dan Menengah di Kecamatan Marpoyan Damai. Penelitian ini dilaksanakan dengan metode deskriptif dan kuantitatif yang menggunakan data sekunder. Sampel dalam penelitian ini adalah 37 UMKM di Kecamatan Marpoyan Damai Kota Pekanbaru dengan metode purposive sampling. Hasil penelitian membuktikan bahwa pengetahuan keuangan yang tinggi pada seseorang tidak menentukan pula seseorang tersebut juga akan memiliki pengetahuan keuangan yang baik pula terhadap perilaku keuangan. Sikap keuangan yang tinggi akan mempengaruhi dalam perilaku seseorang maka akan semakin baik pula financial behavior dan juga seseorang yang memberikan suatu persepsi yang baik terhadap perilaku keuangannya maka individu tersebut dapat melakukan perilaku keuangan yang bijak dan bertanggung jawab. Individu yang memiliki pendapatan yang tinggi mampu mengelola pengeluaran mereka dengan baik, yang disebabkan oleh perilaku yang baik pula dan bertanggung jawab dan kecendrungan berpikir yang panjang.
The purpose of the study was to analyze the effect of financial knowledge, financial attitude and income on financial behavior in Micro, Small and Medium Enterprises in Marpoyan Damai District. This research was conducted using descriptive and quantitative methods using secondary data. The sample in this study were 37 MSMEs in Marpoyan Damai District, Pekanbaru City with purposive sampling method. The results of the study prove that a person's high financial knowledge does not determine that someone will also have good financial knowledge on financial behavior. A high financial attitude will affect a person's behavior, the better financial behavior will be and also someone who gives a good perception of his financial behavior, the individual can perform wise and responsible financial behavior. Individuals who have high incomes are able to manage their expenses well, which is caused by good and responsible behavior and a tendency to think long term.
Downloads
References
Agustina, N. R. (2018). Pengaruh Financial Knowledge dan Financial Attitude Terhadap Fianncial Management Behavior Dimediasi Oleh Locus Of Control. Skripsi.
Ajzen,I. (1991) The Theory of Planned Behavior.Organizational Behavior and Human Decision Processses,50(2), 179-211.
Alexander, R., & Pamungkas, A. S. (2019). Pengaruh Pengetahuan Keuangan, Lokus Pengendalian Dan Pendapatan Terhadap Perilaku Keuangan. Jurnal Manajerial dan Kewirausahaan.
Ameliawati, M., & Setiyani, R. (2018). The Influence of Financial Attitude, Financial Socialization, and Financial Experience to Financial Management Behavior with Financial Literay as the Mediation Variable. ICE - BEES International Conference on Economics, Business and Economic Education.
Asaff, R., Suryati, & Rahmayani, R. (2019). Pengaruh Financial Attitude Dan Financial Knowledge Terhadap Financial Management Behavior. JEMMA, Volume 2 Nomor 2 SEPTEMBER.
Astuti, K. R. (2019). Pengaruh Financial Knowledge dan Income Level Terhadap Financial Management Behavior Dengan Locus Of Control Sebagai Variabel Intervening Pada Masyarakat Kota Makasar. Skripsi.
Ghozali, I. (2014). Structural Equation Modeling, Metode Alternatif dengan Patrial Least Square (PLS). Badan Penerbit Universitas Diponegoro, 4.
Hair J F, R., & Sartedt, M. (2010). PLS SEM : Indeed a Silver Bullet. Journal of Marketing Theory & Practive.
Herdjiono, I., & Damanik, L. A. (2016). Pengaruh Financial Attitude, Financial Knowledge, parental Income Terhadap Financial Management Behavior. Jurnal Manajemen Teori dan Terapan.NO.3.
Hogarth,J. M & Hilgert, M. A.(2002). Financial Knowledge, Experience and Learning Preferences : Preliminary Results from a New Survey on Financial Literacy. Consumer Interest Annual, 48, 1 – 7.
Ida, & Dwinta, C. Y. (2010). Pengaruh locus of control, Financial knowledge, Income Terhadap Financial Management Behavior. Jurnal bisni dan akuntansi Vol 12 No.3, Desember, Hlm 131 - 144.
Khairani, F., & Alfarisi, M. F. (2019). Analisis Pengaruh Financial Attitude, Financial Knowledge, Pendidikan Orang Tua Dan Parental Income Terhadap Financial Management Behavior Pada Mahasiswa S1 Universitas Andalas Padang. Jurnal Ilmiah Mahasiswa Ekonomi Manajemen Vol.4, No.1, Febuari, 360 - 371.
Kholilah, N. A., & Iramani, R. (2013). Studi Financial Management Behavior Pada Masyarakat Surabaya. Volume 3, No 1, May , 69 - 80.
Lianto, R., & Elizabeth, S. M. (2018). Analisis Pengaruh Financial Attitude, Financial Knowledge, Income Terhadap Financial Behavior Di Kalangan Ibu Rumah Tangga Palembang (Studi Kasus Kecamatan Ilir Timur I). STMIK GI MDP.
Mien, Thao (2015) Factors Affecting Personal Financial Management Behaviors : Evidence from Vietnam. Proceeding of The Second Asia – Pasific Conference on Global Business, Economics, Finance and Social Sciences (AP 15 Vietnam Conferences).
Nababan, D., & Sadalia, I. (2013). Analisis Personal Financial Literacy Dan Financial Behavior Mahasiswa Strata 1 Fakultas Ekonomi Universitas Sumatera Utara. Media Informasi Manajemen Vol 1 No.1, 1-16.
Noor, H. F. (2009). Pengelolaan Keuangan Bisnis, Investasi dan Pengembangan Ekonomi Masyarakat. Jakarta Indeks.
Rizkiawati, N. L., & Asandimitra, N. (2018). Pengaruh Demografi, Financial Knowledge, Financial Atittude, Locus Of Control Dan Financial Self- Efficacy Terhadap Financial Management Behavior Masyarakat Surabaya. Jurnal Ilmu Manajemen Volume 6 Nomor 3.
Simon, Licciardi,, V (2011). Financial Literacy Among the young : Evidence and Implications for Costumer Policy. In pension Research Working Paper. Pension Research Council, University of Pensylvania.
Zainal, A. A. (2017). The Influence of Financial Knowledge, Control and Income on Individual Financial Behavior. European Research Studies Journal Volume XX, Issue, pp 635 - 648.
