MANA JEMEN RISIKO DAN KINERJA KEUANGAN (BANK KONVENSIONAL VS BANK SYARIAH)

Authors

  • Apriani Simatupang Universitas Bina Insani
  • Farah Margaretha Fakultas Ekonomi dan Bisnis, Universitas Trisakti
  • Bahtiar Usman Fakultas Ekonomi dan Bisnis, Universitas Trisakti

DOI:

https://doi.org/10.25299/jtb.2021.vol4(2).7945

Keywords:

LDR, CIR, NIM, ROA, ROE

Abstract

Penelitian ini bertujuan untuk menganalisa dampak manajemen resiko terhadap kinerja keuangan bank konvensional dan bank syariah dan untuk membandingkan dampak manajemen resiko terhadap kinerja keuangan pada bank konvensional dengan bank syariah. Manfaat penelitian ini dapat memberikan informasi terutama kepada investor dalam menentukan investasi dalam perbankan. Metode penelitian yang digunakan yakni terdiri atas uji statistik deskriptif (memberikan deskripsi setiap variabel yang digunakan dan hasil mean serta median) dan uji regresi yang terdiri dari uji asumsi klasik (uji normalitas, uji multikolinearitas, uji autokorelasi, dan uji heterokedastisitas) dan uji teori (yang terdiri dari : uji F, uji R2, dan uji t) setelah itu membuat model matematik yang terbentuk dari data yang ada. Hasil penelitian menunjukkan bahwa manajemen resiko (NPL, LDR, CAR, CIR, NIM) bank konvensional dan bank syariah secara simultan memiliki dampak terhadap kinerja keuangan (ROA dan ROE). Dampak manajemen resiko  terhadap ROA (sebesar 44,91%) pada bank konvensional  lebih besar daripada ROE (sebesar 32,06%). Dampak manajemen resiko  terhadap ROA (sebesar 48,99%) pada bank syariah  lebih besar daripada ROE (sebesar 36,57%). Manajemen resiko yang berpengaruh terhadap kinerja keuangan ROA pada bank konvensional adalah NPL, NIM, LDR dan CIR. Manajemen resiko yang berpengaruh terhadap kinerja keuangan ROE pada bank konvensional adalah NPL, NIM, LDR dan CIR. Manajemen resiko yang berpengaruh terhadap kinerja keuangan ROA pada bank syariah adalah NIM, LDR dan CIR. Manajemen resiko yang berpengaruh terhadap kinerja keuangan ROE pada bank syariah adalah LDR dan CIR.

Downloads

Download data is not yet available.

References

Ali, Liaqat., & Dhiman, Sonia. 2019. The Impact of Credit Risk Management on Profitability of Public Sector Commercial Banks in India. Journal of Commerce & Accounting Research, 8(2), p. 86-92.

Almaaiteh, Wesam Abdulhamid., & Alsaraireh, Ahmad Salim. 2019. Accounting Indicators and their Impact on Market Price of Shares of Commercial Bank Listed on the Amman Stock Exchange for the Period 2006-2017. International Review of Management and Marketing, 9(4), p. 32-38.

Alshatti, A. S. 2015. The effect of credit risk management on financial performance in Jordanian Commercial banks. Investment Management and Financial Innovation, 12(1), p. 338-345

Ansori, Hafidz Ridho., & Almunawar, Safira. 2018. Analisis Pengaruh Manajemen Resiko Terhadap Profitabilitas (Studi Komparatif Pada Bank Umum Konvensional dan Bank Umum Syariah yang Terdaftar di OJK Periode 2012–2015). Profita:Komunikasi Ilmiah dan Perpajakan, 11(1), p. 1-19.

Avdalović, Snežana Milošević., & Milenkovic, Ivan. 2017. Impact of Company Performances on The Stock Price: An Empirical Analysis On Select Companies In Serbia. Ekonomika Poljoprivrede, 64(2), p. 561-570.

Fadun, Olajide Solomon., & Oye, Diekolola. 2020. Impacts of Operational Risk Management on Financial Performance: A Case of Commercial Banks in Nigeria. International Journal of Finance & Banking Studies, 9(1), p. 22-35.

Inegbedion, Henry., Vincent, Bello Deva., & Obadiaru, Eseosa. 2020. Risk Management and the Financial Performance of Banks in Nigeria. International Journal of Financial Research, 11(5), p. 115-128.

Karami, Motjaba., Samimi, Amir., & Jafari, Mahsa. 2020. Necessity to Study of Risk Management in Oil and Gas Industries (Case Study: Oil Projects). Progress Chemical and Biochemical Research, 3(3), p. 239-243.

Karamoy, Herman., & Tulung, J. E. 2020. The Effect Of Financial Performance And Corporate Governance To Stock Price In Non-Bank Financial Industry. Corporate Ownership & Control, 17(2), p. 97-103.

Kegninkeu, F. T. 2018. The impact of credit risk management on the performance of commercial banks in Cameroon: Case study of BICEC Cameroon. Global Journal of Management and Business Research, 18(7), p. 18-40.

Kolapo, T. F., Ayeni, R. Kolade., & Oke, M. Ojo. 2012. Credit Risk Management and Commercial Banks Performance in Nigeria : A Panel Model Approach. Australian Journal of Business and Management Research, 2 (2), p. 31-38.

Nwude, E. Chuke., & C. Okeke, Chinedu. 2018. Impact of Credit Risk Management on the Performance of Selected Nigerian Banks. International Journal of Economics and Financial, 8(2), p. 287–297.

Oino, Isaiah. 2016. A Comparison Of Credit Risk Management In Private And Public Banks In India. The International Journal of Business and Finance Research, 10(1), p. 95-108.

Sathyamoorthi, C.R., Mapharing, Mogotsinyana., & Dzimiri, Mashoko. 2020. Liquidity Management and Financial Performance: Evidence From Commercial Banks in Botswana. International Journal of Financial Research, 11(2), p. 399-413.

Waleed, Ahmad., Pasha, Ahmad Tisman., & Akhtar, Abdeel. 2016. Exploring the impact of liquidity on profitability: Evidence from banking sector of Pakistan. Journal of Internet Banking and Commerce, 21(3), p. 1-12.

Ware, Emmanuel Opoku. 2015. Liquidity management and its effect on profitability in a tough economy: A case of companies listed on the Ghana Stock Exchange. International Journal of Research in Business Studies and Management, 2(11), 1-33, p. 34-66.

Downloads

Published

2021-11-26